Glossary

Transfer bank adalah metode pengiriman dana dari satu rekening bank bisnis ke rekening lainnya. Contoh: Perusahaan manufaktur mentransfer pembayaran ke pemasok bahan baku.

Rekening bank bisnis adalah akun khusus untuk entitas bisnis yang menawarkan fitur seperti manajemen kas dan fasilitas kredit. Penting untuk memisahkan keuangan bisnis dari pribadi.

Biaya administrasi adalah biaya yang dikenakan oleh bank untuk layanan transaksi bisnis. Dapat bervariasi berdasarkan volume transaksi dan jenis layanan yang digunakan perusahaan.

Kode bank adalah identifikasi unik bank untuk memfasilitasi transfer antar bank. Krusial dalam transaksi B2B lokal maupun internasional untuk memastikan routing yang tepat.

Mobile banking adalah aplikasi yang memungkinkan manajemen keuangan bisnis dari perangkat mobile. Berguna untuk otorisasi pembayaran cepat dan pemantauan arus kas real-time.

Internet banking adalah platform online untuk manajemen keuangan perusahaan skala besar. Menyediakan fitur seperti multi-user access dan pembayaran batch.

E-wallet adalah solusi pembayaran berupa dompet digital yang menyimpan informasi pembayaran elektronik dan dana dalam bentuk saldo digital. Contoh: Mengelola pengeluaran perjalanan bisnis karyawan atau pembayaran vendor kecil.

• Uang elektronik adalah instrumen pembayaran prabayar untuk transaksi bisnis, di mana nilai uang disimpan dalam media elektronik tertentu
• Berbeda dengan e-wallet, uang elektronik biasanya tidak terkait langsung dengan rekening bank. Sering digunakan untuk manajemen pengeluaran karyawan atau pembayaran berulang ke vendor.

Batas transfer adalah limit transaksi atau jumlah maksimum yang dapat ditransfer dalam satu transaksi atau dalam satu hari, yang ditetapkan oleh bank atau regulator. Dapat disesuaikan berdasarkan kebutuhan operasional perusahaan.

RTGS adalah sistem untuk transfer dana besar antar perusahaan atau bank secara real-time. Ideal untuk transaksi B2B bernilai besar dan mendesak yang memerlukan penyelesaian cepat.

BI-FAST adalah layanan transfer cepat yang memungkinkan bisnis melakukan pembayaran instan ke pemasok atau mitra. Dengan BI-FAST, transfer uang dapat dilakukan 24/7 dan dana akan sampai ke rekening penerima dalam hitungan detik.

• Virtual account adalah nomor rekening virtual untuk memudahkan pelacakan pembayaran dari klien atau pelanggan bisnis. Membantu dalam proses rekonsiliasi dan pelaporan keuangan.
• Sering digunakan untuk pembayaran tagihan atau donasi, di mana satu organisasi dapat memiliki banyak virtual account yang terhubung ke satu rekening utama.

Interbank network adalah jaringan yang menghubungkan berbagai bank, memungkinkan nasabah satu bank melakukan transaksi dengan nasabah bank lain. ATM Bersama dan Prima adalah contoh interbank network di Indonesia.

• Rekonsiliasi pembayaran adalah proses pencocokan catatan transaksi keuangan untuk memastikan keakuratan dan kelengkapan data. Penting dalam konteks pengiriman uang untuk memverifikasi bahwa semua transaksi telah diproses dengan benar.
• Contoh: Perusahaan e-commerce B2B menggunakan sistem reconciliation otomatis untuk mencocokkan pembayaran dari ribuan reseller dengan pesanan mereka setiap hari.

Fintech adalah teknologi dan inovasi yang bertujuan untuk bersaing dengan metode keuangan tradisional dalam penyampaian layanan keuangan. Contohnya termasuk aplikasi pembayaran mobile dan platform peer-to-peer lending.

API adalah sekumpulan protokol dan alat untuk membangun aplikasi perangkat lunak. Dalam konteks pengiriman uang, API memungkinkan integrasi layanan transfer uang ke dalam aplikasi atau platform lain.

API pembayaran adalah interface yang memungkinkan integrasi layanan pembayaran ke dalam sistem bisnis. Memungkinkan automatisasi proses pembayaran maupun penerimaan uang dan peningkatan efisiensi operasional.

• Disbursement API adalah API khusus yang memungkinkan bisnis atau platform untuk mengirim pembayaran massal secara otomatis ke banyak penerima.
• Ideal untuk bisnis yang perlu melakukan pembayaran rutin ke banyak penerima, seperti pembayaran komisi, penggajian atau refund.

• Disbursement non API adalah metode pengiriman pembayaran massal tanpa menggunakan integrasi API, melainkan melalui dasbor. Umumnya melibatkan upload file batch (seperti CSV atau Excel) ke platform pembayaran. Cocok untuk bisnis yang tidak memiliki kapabilitas teknis untuk integrasi API atau yang memiliki kebutuhan pembayaran massal yang tidak terlalu sering.
• Contoh: Perusahaan manufaktur mengunggah file Excel berisi daftar penggajian karyawan bulanan pada dasbor pembayaran, yang kemudian diproses ke rekening masing-masing karyawan secara otomatis.

• API terima pembayaran adalah metode penggunaan API untuk mengintegrasikan sistem pembayaran dengan sistem internal perusahaan atau platform pihak ketiga. Memungkinkan automatisasi dan customisasi proses pembayaran.
• Contoh: Marketplace B2B mengintegrasikan payment gateway melalui API ke platform mereka, memungkinkan penjual dan pembeli melakukan transaksi langsung di platform.

Bulk payment adalah sistem untuk mengelola pembayaran dalam jumlah besar ke banyak penerima. Cocok untuk perusahaan dengan volume transaksi tinggi seperti perusahaan asuransi atau e-commerce.

Real-time payment adalah sistem yang memungkinkan transfer dana instan antar entitas bisnis. Meningkatkan manajemen likuiditas dan mempercepat siklus pembayaran. BI-FAST adalah contoh sistem real-time payment di Indonesia.

Payment gateway adalah layanan yang memproses pembayaran online untuk transaksi antar bisnis. Payment gateway menghubungkan merchant, bank, dan pelanggan untuk memfasilitasi transaksi online yang aman.

• Payment aggregator adalah layanan pihak ketiga yang mengkonsolidasikan berbagai metode pembayaran untuk bisnis.
• Payment aggregator memungkinkan perusahaan memproses pembayaran melalui berbagai channel tanpa harus berurusan dengan setiap penyedia pembayaran secara terpisah.

Merchant account adalah jenis rekening bank yang memungkinkan bisnis menerima pembayaran dari berbagai metode pembayaran elektronik. Penting untuk e-commerce dan bisnis yang menerima pembayaran dari berbagai metode.

• MDR adalah persentase dari setiap transaksi yang dibayarkan oleh merchant kepada acquiring bank. MDR mencakup interchange fee, biaya jaringan, dan margin acquirer.
• Contoh: Perusahaan e-commerce B2B mungkin membayar MDR sebesar 2.5% untuk transaksi e-wallet, yang perlu diperhitungkan dalam struktur harga produk mereka.

• Recurring billing adalah sistem yang memungkinkan bisnis untuk menagih pelanggan secara otomatis dan berkala. Sangat berguna untuk model bisnis berbasis langganan atau kontrak jangka panjang.
• Contoh: Perusahaan SaaS menggunakan recurring billing untuk menagih klien korporat mereka setiap bulan untuk penggunaan platform.

• Subscription management adalah platform atau sistem yang mengelola aspek-aspek langganan seperti penagihan, upgrade/downgrade paket, dan churn prevention. Penting untuk bisnis dengan model pendapatan berbasis langganan.
• Contoh: Penyedia layanan cloud menggunakan sistem subscription management untuk mengelola berbagai tingkat layanan dan penagihan untuk klien bisnis mereka.

• Faktur digital adalah sistem penagihan elektronik yang mengotomatisasi pembuatan, pengiriman, dan pelacakan invoice. Meningkatkan efisiensi dan mengurangi kesalahan dalam proses penagihan B2B.
• Contoh: Perusahaan jasa konsultansi menggunakan digital invoicing untuk mengirim dan melacak tagihan ke klien korporat mereka, mempercepat siklus pembayaran.

• Account receivable automation adalah salah satu pemanfaatan teknologi untuk mengotomatisasi proses pengelolaan piutang, termasuk penagihan, pengumpulan, dan rekonsiliasi pembayaran.
• Contoh: Distributor besar mengimplementasikan sistem AR automation untuk mengelola ribuan transaksi dari retailer setiap bulannya, meningkatkan arus kas dan mengurangi DSO (Days Sales Outstanding).

• QR Code Dinamis adalah sistem pembayaran menggunakan QR code yang dihasilkan secara dinamis untuk setiap transaksi, meningkatkan keamanan dan memungkinkan pembayaran contactless. Dalam B2B, ini bisa digunakan untuk pembayaran on-site atau event-based.
• Contoh: Perusahaan event menggunakan dynamic QR codes untuk menerima pembayaran dari sponsor dan vendor di lokasi pameran dagang.

• QR Code Statis adalah kode QR yang tetap dan dapat digunakan berulang kali untuk menerima pembayaran. Berbeda dengan QR dinamis, QR statis tidak berubah untuk setiap transaksi. Dalam konteks B2B, QR statis bisa digunakan untuk pembayaran berulang atau donasi.
• Contoh: Perusahaan supplier menggunakan QR statis di invoicenya, memungkinkan klien B2B melakukan pembayaran dengan mudah dengan memindai kode yang sama setiap kali mereka menerima tagihan.

• Payment link adalah tautan URL unik yang mengarahkan pelanggan ke halaman pembayaran yang aman. Payment link memudahkan proses pembayaran tanpa perlu integrasi API yang kompleks. Dalam konteks B2B, payment link sering digunakan untuk invoice digital atau penagihan ad-hoc.
• Contoh: Konsultan bisnis mengirimkan payment link kepada klien korporatnya setelah menyelesaikan proyek, memungkinkan klien melakukan pembayaran dengan cepat dan aman melalui berbagai metode pembayaran yang tersedia di link tersebut.