Penipuan adalah Perilaku yang Harus Dihindari, Kenali 3 Jenisnya

‍

Salah satu hal yang dapat menyebabkan perusahaan mengalami kerugian adalah penipuan. Anda perlu memahami bahwa penipuan adalah tindakan pengelabuan yang dilakukan oleh satu atau lebih individu untuk keuntungan pribadi. Penipuan sering terjadi dalam laporan keuangan. Untuk dapat mendeteksi tanda-tanda penipuan, bacalah artikel ini hingga selesai.

‍

‍

Memahami Penipuan

Secara umum, penipuan adalah salah saji yang disengaja dalam laporan keuangan untuk mengurangi atau menghilangkan jumlah tertentu. Tujuannya adalah untuk menipu pemilik sah laporan keuangan tersebut. Beberapa contoh penipuan termasuk penipuan sekuritas, penipuan kartu kredit, dan penipuan pajak. Penipuan dapat dilakukan oleh individu atau bahkan beberapa orang. Oleh karena itu, penipuan adalah bentuk aktivitas ilegal yang dilakukan oleh pihak tertentu untuk keuntungan pribadi.

‍

Jenis-jenis Penipuan

Ada banyak jenis penipuan yang harus Anda ketahui, termasuk:

1. Pencucian Uang dan PenggelapanIni bukan jenis kejahatan baru. Dalam dunia penipuan, kejahatan seperti ini disebut sebagai kejahatan kerah putih. Pelaku biasanya melakukan penyalahgunaan aset. Salah satu contohnya adalah skema Ponzi dalam pemasaran multi-level. Pelaku menyalahgunakan dana dari investor untuk kepentingan pribadi mereka.
2. Pencurian DataSalah satu bentuk pencurian di era teknologi informasi adalah pencurian data. Pelaku mencuri data penting untuk kepentingan mereka sendiri. Untuk mencegah hal ini, data keuangan, operasional, dan lainnya sebaiknya tidak terpusat pada satu komputer saja.
3. KorupsiBentuk kejahatan yang umum di Indonesia adalah korupsi. Contohnya meliputi berbagai jenis korupsi seperti penipuan, penyuapan, dan pemerasan. Salah satu bentuk korupsi adalah pemberian hadiah untuk tujuan atau kepentingan tertentu (gratifikasi).

‍

Mendeteksi Penipuan

Seperti yang dijelaskan di atas, penipuan adalah bentuk kecurangan yang melibatkan pengelabuan yang dilakukan oleh satu atau lebih individu untuk keuntungan pribadi. Untuk waspada, berikut beberapa cara mudah untuk mendeteksi penipuan:

1. Periksa Karakteristik Operasional LaporanCobalah memeriksa laporan keuangan perusahaan. Periksa pendapatan, pengeluaran, modal, aset, dan lainnya. Jika ada ketidaksesuaian, Anda harus curiga terhadap laporan keuangan tersebut.
2. Lakukan AuditMetode deteksi kedua adalah melakukan audit. Dalam hal ini, dilakukan pemeriksaan objektif dan independen untuk meningkatkan operasi perusahaan. Audit dibagi menjadi dua jenis: internal dan eksternal.
   • Audit internal dilakukan oleh personel dalam perusahaan yang memiliki kemampuan dan kompetensi untuk memeriksa catatan akuntansi.
   • Audit eksternal memerlukan bantuan dari pihak luar untuk menganalisis dan mendeteksi penipuan dalam laporan.
3. Pantau Tingkat ManajemenBeberapa insiden seperti penipuan atau penyalahgunaan wewenang dilakukan oleh manajemen. Hal ini perlu dipantau dengan cermat dan diawasi secara menyeluruh karena manajemen seharusnya bersikap adil dan tidak melakukan penipuan.

‍

Tips untuk Mencegah Penipuan

Setelah memahami cara mendeteksi penipuan, Anda juga perlu mempelajari cara mencegahnya:

1. Tegakkan HukumTidak dapat dipungkiri bahwa pencurian dan penipuan tunduk pada hukum. Pelaku yang terlibat dalam kegiatan seperti itu harus diberikan sanksi dan hukuman sesuai dengan peraturan yang berlaku. Hal ini perlu dilakukan untuk mencegah tindakan penipuan di masa depan yang dapat merugikan perusahaan.
2. Lakukan Evaluasi BerkalaAspek penting namun sering diabaikan adalah evaluasi. Setiap kali suatu tugas selesai, terlepas dari sifatnya, evaluasi harus dilakukan, baik untuk individu maupun tim. Evaluasi bertujuan untuk menganalisis apa yang telah dilakukan dan apa yang belum. Selain itu, evaluasi membantu mengidentifikasi adanya penyalahgunaan dana dalam perusahaan.
3. Adakan Lokakarya Kesadaran PenipuanTips terakhir adalah agar perusahaan mengadakan lokakarya kesadaran penipuan. Tekankan kepada semua karyawan bahwa perilaku penipuan adalah menyimpang dan tidak dapat diterima. Jika perilaku seperti itu terjadi di dalam perusahaan, hal itu tidak hanya merugikan perusahaan tetapi juga klien dan publik. Bahkan dapat mempengaruhi reputasi perusahaan yang telah dibangun.

‍

Penipuan memang menjadi ancaman bagi perusahaan. Untuk memastikan bisnis Anda tidak terganggu oleh perilaku penipuan, Brick menyediakan solusi verifikasi API, yaitu digitalisasi lembar rekening. Ada tiga manfaat menggunakan API lembar rekening digital Brick: antarmuka pengguna yang sangat rapi, beragam format dokumen, dan pencegahan penipuan. Optimalkan proses bisnis Anda dengan Brick untuk bisnis yang lebih baik.